Invesco annuncia il lancio di Income Builder Fund I, una nuova strategia d’investimento progettata per offrire esposizione ai mercati azionari con particolare attenzione al controllo del rischio e alla generazione di reddito.

La strategia nasce per rispondere alla crescente esigenza degli investitori di ottenere un flusso cedolare regolare e sostenibile, indipendentemente dalle condizioni di mercato. L’obiettivo è trasformare parte del beta di portafoglio in un flusso cedolare elevato e stabile, integrando al contempo meccanismi di protezione nelle fasi di ribasso dei mercati.

Income Builder Fund I: gli obiettivi della strategia

La nuova soluzione di investimento combina diversi obiettivi chiave:

• flusso cedolare indipendente dal rischio tassi e dal rischio credito;
• partecipazione al rialzo dei mercati con un beta più contenuto nelle fasi di forte accelerazione;
• protezione e convessità positiva durante le fasi di ribasso.

Secondo Invesco, l’integrazione di questi elementi consente di ottimizzare il profilo rischio/rendimento del portafoglio, generando reddito costante e riducendo la volatilità in modo disciplinato e sistematico, senza ricorrere alla leva finanziaria.

Strategie option overlay accessibili anche agli investitori retail

Le strategie di option overlay, utilizzate da anni dagli investitori istituzionali per incrementare il flusso cedolare mantenendo il controllo del rischio, sono oggi sempre più accessibili anche agli investitori individuali.

In questo contesto, Income Builder Fund I punta a offrire una combinazione di:

• generazione di reddito;
• gestione prudente del rischio;
• partecipazione selettiva alla crescita dei mercati azionari globali.

Invesco: focus sul rischio di longevità

Guido Varzi, Head of Advisory Distribution Italy di Invesco, ha commentato:

“L’evoluzione dello scenario demografico ed economico globale sta incidendo sempre più sulle scelte di pianificazione finanziaria e previdenziale. In un contesto caratterizzato dall’allungamento della vita e dalle sue implicazioni economiche e sociali, la nuova strategia si dimostra particolarmente efficace grazie alla flessibilità nella gestione del flusso cedolare, elemento essenziale per mitigare il rischio di longevità”.

Anche Luca Simoncelli, Investment Strategist di Invesco, ha sottolineato il ruolo della strategia nell’attuale contesto di mercato:

“Il prolungato trend rialzista degli ultimi anni e la forte concentrazione dei mercati hanno lasciato alcuni investitori ai margini dell’equity. Tuttavia, approcci basati sul market timing o su un disimpegno anticipato possono risultare penalizzanti. Il fondo mira a generare un flusso cedolare ricorrente, integrando al tempo stesso meccanismi di protezione dai ribassi particolarmente efficaci nelle fasi di maggiore stress dei mercati”.

Cos’è il rischio di longevità

Il rischio di longevità rappresenta la possibilità che il capitale accumulato non sia sufficiente a sostenere il tenore di vita durante una vita più lunga del previsto. Per questo motivo cresce l’interesse verso strategie capaci di combinare reddito periodico, controllo della volatilità e partecipazione ai mercati finanziari.