Le direttrici strategiche della Divisione Wealth

Durante i tre giorni, l’attenzione si è concentrata sulle principali direttrici strategiche della Divisione Wealth:

• Consulenza avanzata, basata su soluzioni integrate di investimento, protezione e pianificazione patrimoniale;

• Nuove gestioni patrimoniali a marchio Zurich Bank;

• Sviluppo del servizio Family & Corporate Solutions;

• Evoluzione del comparto assicurativo, ambito in cui Zurich Bank può contare sull’esperienza globale del Gruppo Zurich.

A guidare e approfondire questi temi sono stati:
Maurizio Ceron, Responsabile della Direzione Wealth Management & Investment Solutions;
Federico Gerardini, Responsabile Direzione Commerciale;
e Silvio Ruggiu, Direttore Generale di Zurich Bank.

 Trend globali e scenari macroeconomici

La giornata conclusiva è stata arricchita dall’intervento di Luigi Buttiglione, economista di fama internazionale, che ha illustrato i principali trend macroeconomici e l’evoluzione dello scenario geopolitico globale.

 Le parole di Maurizio Ceron

“I Wealth Management Days rappresentano un momento fondamentale per mettere a fuoco le nostre priorità strategiche e confrontarci con i nostri consulenti Wealth” – ha dichiarato Maurizio Ceron.
“È qui che si costruisce la nostra capacità di evolvere, integrando visione, competenza ed eccellenze sul territorio.
La nostra crescita nel servizio di consulenza evoluta testimonia che questa soluzione non è soltanto un’estensione della consulenza tradizionale, ma un approccio che combina architettura aperta, competenze assicurative e strumenti di investimento sofisticati per rispondere in modo preciso a esigenze patrimoniali sempre più complesse.
Ed è proprio attraverso il confronto con i nostri consulenti che questo approccio prende forma concreta e diventa leva di crescita per la Banca.”

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Con un master in negoziazione sui mercati internazionali conseguito presso Borsa Italiana, Enrico Vaccari vanta una lunga esperienza nel mondo della finanza, maturata in banche, SIM e SGR. Nel corso della sua carriera ha ricoperto posizioni di rilievo, tra cui quella di Head of Institutional Sales a Milano, oltre a incarichi all’interno di Consigli di Amministrazione. Ha inoltre gestito rapporti con investitori istituzionali e clientela High Net Worth e Ultra High Net Worth, contribuendo allo sviluppo di soluzioni personalizzate di investimento.

Un rafforzamento strategico per Zurich Bank

Nel suo nuovo incarico, Vaccari metterà a disposizione la propria esperienza e competenza nella gestione delle relazioni istituzionali, con l’obiettivo di ampliare la presenza di Zurich Bank nel segmento istituzionale. Il suo ruolo sarà fondamentale per potenziare l’offerta della Rete, supportando i modelli di servizio dedicati alla clientela HNWI e UHNWI e promuovendo una crescita sostenibile nel tempo.

“L’ingresso di Enrico rappresenta un importante passo avanti nel rafforzamento delle nostre competenze e della nostra presenza nel mondo istituzionale” – ha commentato Federico Gerardini, Direttore Commerciale di Zurich Bank.
“La sua esperienza e il suo approccio orientato ai risultati saranno elementi chiave per generare valore per la Banca e per la nostra clientela, consolidando ulteriormente la nostra posizione nel Wealth Management.”

Le parole di Enrico Vaccari

“Sono lieto di affrontare questa nuova sfida in Zurich Bank, una realtà in forte crescita, sostenuta da un Gruppo solido e da una piattaforma di servizi e prodotti d’eccellenza per privati e aziende” – ha dichiarato Enrico Vaccari.
“Metterò a disposizione le esperienze maturate con le controparti professionali per consolidare le relazioni esistenti e sviluppare nuove opportunità di crescita.”

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Le parole del Direttore Commerciale

Federico Gerardini, Direttore Commerciale di Zurich Bank, afferma:

“I grandi risultati sono sempre frutto di un eccellente lavoro di squadra e della capacità di mettere le persone al centro. La forza di Zurich Bank è la rete di consulenti finanziari che ci consente di raggiungere obiettivi importanti e attrarre grandi professionisti e nuovi talenti. Crediamo che il nostro modello di business sia vincente perché integra i servizi consulenziali della Banca con la solidità e l’esperienza del Gruppo Zurich. Questa sinergia ci permette di guardare al futuro con fiducia, con un approccio proattivo e con la sicurezza di continuare a raggiungere grandi risultati”.

Nuovi ingressi per area geografica

Area Nord Ovest

Guidata da Fabrizio Allasia, l’Area Nord Ovest accoglie 11 nuovi consulenti: Annamaria Brunetto, Valter Carrera, Carla Durante, Roberto Giambrocono, Chiara Giordanengo, Luca Gullino, Paolo Paiolo, Silvia Piccini, Antonio Santaniello, Ermanno Vairetto, Francesco Venturini.

Area Nord Est

Sotto la guida di Davide Totolo, entra a far parte della squadra Marina Bilucaglia.

Area Lombardia

Coordinata da Lorenzo Borgna, la squadra si amplia con 13 nuovi professionisti: Massimiliano Bannò, Carlo Brambilla, Daniele Brambilla, Daniele Bressanelli, Enrico Castelli, Valentino Cettolin, Giuseppe Colleoni, Gianluca Cesare Colnaghi, Andrea Negro, Roberto Rioldi, Luca Rubini, Cesare Augusto Stefanini, Matteo Torres.

Area Centro

Stefano Capanna guida l’Area Centro che accoglie 9 consulenti finanziari: Claudio Cancellieri, Andrea Capecchi, Fabrizio Chiocchio, Edoardo Innocenti, Michele Palamara, Giovanni Pietrosante, Pier Paolo Pozzolini, Pierluigi Reale, Raffaele Sgarro.

Area Romagna/Marche

Roberto Gasperoni segnala 4 nuovi ingressi: Luca Bonaccio, Riccardo Lami, Miriam Marucci, Matteo Paganelli.

Area Sud

Guidata da Carmine Fiordellisi, accoglie 6 nuovi consulenti: Giovannimaria Adinolfi, Domenico Josè Di Giovanni, Guido Di Palma, Raffaele Festa, Antonio Pocch, Gaetano Solarino.

Altre aree

• Area Marco Pittui: Marco Re Dionigi, Sandro Turbessi

• Area Donato Reginelli: Simona Asinari

Completano il team Tommaso Crovetto, Andrea Gualandi, Ignazio Italiano e Stefano Perissi.

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Ma, dall’altra parte, si tratta anche di una struttura che ha alle spalle molti anni di vita, visto che quando ancora si chiamava Dws, è stata acquistata in blocco da Deutsche Bank.

Si è trattato di un vero e proprio trapianto. E l’acquisto di questo team di consulenti non è certo avvenuto per caso: il gruppo Zurich ha infatti grandi ambizioni sul mercato italiano e nel nuovo piano industriale ha programmato di passare dagli attuali 18 miliardi  di euro di masse gestite a 30 in un quinquennio. 

Anche la crescita degli advisor dovrebbe essere sulla stessa linea.

A parlare di questa nuova (vecchia) rete, della filosofia alla base di tutta l’operazione e delle linee di sviluppo è Federico Gerardini, direttore commerciale di Zurich Bank.

La vostra rete, almeno con la bandierina di Zurich Bank, ha una storia recente. Può raccontare come è nato questo progetto e, soprattutto, come si è evoluto nei due anni e mezzo che nel frattempo sono trascorsi?

«Zurich Bank nasce dalla consolidata collaborazione tra il Gruppo Zurich e Deutsche Bank, attiva in Italia dal 2006 e resa possibile dalle rispettive expertise in campo assicurativo e finanziario. Nell’agosto del 2021,

Zurich ha annunciato l’acquisizione della rete dei consulenti finanziari Deutsche Bank Financial Advisors, perfezionatasi poi il 17 ottobre 2022, in seguito all’ottenimento della licenza bancaria nell’ambito di un processo autorizzativo svolto da Banca d’Italia; Zurich Italy Bank, infatti, è stata costituita da zero, partendo da una newco, cui ha fatto seguito la creazione di una banca. Dal 1986 la rete è tra i protagonisti del mercato finanziario italiano e rappresenta un punto di riferimento per ogni esigenza di investimento. Zurich Bank nasce per affrontare le sfide del mercato attuale. Ci troviamo, infatti, in una fase macroeconomica complessa e in continuo cambiamento, nella quale si amplificano le sfide per la gestione dei patrimoni.

I bisogni dei clienti evolvono rapidamente e lungo più direttrici, favorendo sempre più modelli di business capaci di integrare elevate competenze, digitalizzazione e sostenibilità.

Nell’attuale contesto, si accentua la necessità di consulenza qualificata, come testimonia nel nostro Paese la costante crescita del modello di banca con rete di consulenti finanziari.

Questo approccio consulenziale, fortemente apprezzato dagli investitori italiani, ha visto una crescita importante delle masse complessive con ancora ampi spazi di sviluppo e consolidamento e Zurich Bank ha continuato a investire in modo importante su due particolari filoni: l’offerta di prodotti e servizi sulla quale possono contare i nostri consulenti finanziari e la piattaforma informatica a disposizione di tutta la rete e dei nostri clienti.

Siamo oggi una realtà moderna, agile e con un’offerta ampia e diversificata, in grado di soddisfare le esigenze più complesse di chi si rivolge ai nostri consulenti e di proporre la soluzione più adatta. Zurich Bank può contare su 150 anni di esperienza nel mondo assicurativo e 38 nella consulenza finanziaria. Con circa 1.100 consulenti, oltre 18 miliardi di euro di masse in gestione e più di 120 mila clienti, si configura già come una realtà solida e sicura, un modello di advisory d’eccellenza, evoluto e multicanale, grazie a una rete altamente qualificata, attrattiva e performante, in grado di valorizzare l’appartenenza a un gruppo assicurativo leader a livello mondiale».

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Quello che fino a pochi anni fa sembrava solo un concetto futuristico, oggi è diventato uno strumento concreto e sempre più integrato nella routine dei consulenti. L’intelligenza artificiale sta ridefinendo i confini della professione, offrendo nuove opportunità per innovare, semplificare e migliorare la qualità del servizio.

Ottimizzazione al centro del cambiamento
Sempre più professionisti del settore stanno scoprendo come l’AI possa diventare una leva strategica per ottimizzare i processi operativi. Automatizzando compiti ripetitivi e a basso valore aggiunto, come la raccolta e l’analisi dei dati, i consulenti possono concentrarsi su attività a maggior impatto, come la costruzione di relazioni di fiducia con i clienti e l’elaborazione di strategie personalizzate.

Grazie all’AI, è possibile ottenere in tempo reale insight dettagliati sui portafogli, monitorare i rischi con maggiore precisione e intervenire in modo proattivo. Questo si traduce in un servizio più tempestivo, efficiente e su misura, capace di rispondere con agilità alle esigenze di una clientela sempre più informata e dinamica.

AI, una grande alleata (ma non un sostituto)
Molte società, attraverso partnership con importanti player tecnologici, hanno già integrato l’intelligenza artificiale all’interno dei propri processi, sviluppando modelli innovativi al servizio del lavoro quotidiano. In parallelo, c’è chi continua a valorizzare il lato più umano ed empatico della consulenza, convinto che il fattore relazionale rimanga un pilastro insostituibile.

In realtà, non si tratta di una scelta tra tecnologia e umanità, ma di un nuovo equilibrio: l’AI diventa alleata del consulente, amplificandone le capacità e restituendo tempo prezioso da dedicare alla relazione e alla consulenza strategica.

Uno sguardo al futuro
Nella nostra ultima inchiesta, esploriamo in che modo l’intelligenza artificiale stia riscrivendo le regole del gioco. Dalle startup più agili alle realtà più strutturate, emerge un panorama in fermento, dove l’adozione dell’AI non è più una semplice opzione, ma un passo necessario per restare competitivi.

Una consulenza finanziaria più efficiente, scalabile e vicina ai bisogni reali delle persone è possibile. E il cambiamento, ormai, è già cominciato.

Ne abbiamo parlato con:

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“L’intelligenza artificiale rappresenta ad oggi un elemento fondamentale per ottimizzare e velocizzare operazioni e servizi in tutti i settori di attività, migliorando al contempo l’esperienza complessiva e la soddisfazione dei Clienti, ed un catalizzatore di nuove opportunità per il mondo della Consulenza Finanziaria.

Se è vero, infatti, che questo settore sta vivendo un periodo di rapidi cambiamenti, che hanno messo in evidenza nuove esigenze da parte dei risparmiatori e hanno aperto diverse sfide, richiedendo un’evoluzione del ruolo del Consulente Finanziario, è ancor più vero che i Consulenti che sapranno considerare la tecnologia, è l’AI, come un vero alleato, integrandola in modo efficace con il tocco umano, potranno fare la differenza in questo mercato.

La comprensione approfondita delle esigenze individuali e la creazione di una relazione di fiducia richiedono empatia, ascolto attivo e capacità di gestire le emozioni, tutte qualità intrinsecamente umane che riteniamo l’AI non possa replicare. Al tempo stesso però, l’intelligenza artificiale può supportare il Consulente in attività “a minor valore”, più operative o maggiormente ripetitive, consentendo loro di concentrarsi su ambiti strategici, quali lo sviluppo commerciale e la pianificazione, e migliorando l’efficacia complessiva del servizio offerto.

Per Zurich Bank le competenze umane rimarranno centrali e continueranno a rappresentare il nostro punto di forza: è attraverso la sinergia fra l’altissimo livello di professionalità della nostra rete di consulenti finanziari e la tecnologia Zurich Bank che continueremo a fare la differenza per i nostri Clienti.

Zurich Bank ha il duplice vantaggio di far parte del Gruppo Zurich, tra i più importanti e solidi al mondo, e di essere una banca di recente costituzione, che ha avuto pertanto la possibilità di sfruttare al meglio le tecnologie più mature ed essere pronta ad affrontare le sfide future.

Sul fronte dell’AI, il nuovo piano triennale 2025-2027 del Gruppo ne ha sottolineato l’importanza strategica come elemento chiave per l’innovazione e l’efficienza operativa, con forti investimenti effettuati nello sviluppo di capacità interne e oltre 200 use-cases scalabili di AI già implementati in vari ambiti, tra cui la valutazione dei rischi e la personalizzazione dei servizi.

Come Zurich Bank, beneficiamo pertanto del pieno supporto del Gruppo su questo fronte e già testato l’efficacia dell’AI nell’ambito dell’assistenza ai canali, come il Contact Center, e della gestione documentale. Siamo una realtà nel pieno di una fase esplorativa in cui riteniamo fondamentale tracciare e misurare il valore aggiunto dall’AI, confrontando ciò che accade senza di essa e ciò che accade con la sua introduzione, nel rispetto della centralità del Consulente nella relazione con i nostri Clienti e nella comprensione delle loro esigenze.

Contiamo di proseguire spediti in questo percorso già avviato, con l’obiettivo di agevolare sempre di più il lavoro della nostra Rete e continuare a rispondere ai bisogni e aspettative dei Clienti Zurich Bank, offrendo loro un’esperienza ancor più personalizzata ed informata”.

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In un settore dove le competenze specializzate sono essenziali, il lavoro di squadra è diventato cruciale per soddisfare le esigenze di una clientela diversificata. Secondo una ricerca Finer, la predisposizione a lavorare in gruppo è aumentata del 50% dal 2018 al 2023.

I consulenti senior, con portafogli superiori alla media, vedono il team come un supporto imprescindibile, integrando le competenze di giovani consulenti e specialisti in aree come fiscalità, protezione del patrimonio e finanza straordinaria.

Il mercato della consulenza finanziaria sta diventando sempre più complesso, con clienti come famiglie private e imprenditori che richiedono una visione strategica integrata. In questo contesto, il lavoro di squadra è fondamentale per affrontare le sfide e garantire il successo a lungo termine.

Il team di consulenti sta quindi diventando il cuore pulsante del settore, supportando sia i nuovi professionisti che quelli più esperti. In un panorama competitivo, fare squadra è la chiave per rispondere alle esigenze sempre più sofisticate dei clienti.

Ne abbiamo parlato con Federico Gerardini, Direttore Commerciale Zurich Bank

“Il lavoro di squadra è fondamentale nella consulenza finanziaria, poiché consente di combinare diverse competenze, prospettive ed expertise maturate, per affrontare le esigenze dei clienti in modo più completo ed efficace, valorizzando i punti di forza dei componenti del team e migliorando la soddisfazione e fidelizzazione dei clienti.

Favorire il networking tra generazioni diverse, incoraggiare la collaborazione tra consulenti esperti e giovani professionisti per scambiare idee e prospettive è alla base del lavoro in team.

Il lavoro di squadra stimola la creatività e l’innovazione, portando a nuove idee e strategie che possono differenziare la proposta per il cliente e, inoltre, collaborare consente di ottimizzare i processi e migliorare l’efficienza operativa, riducendo i tempi di risposta e aumentando la produttività.

In Zurich Bank, abbiamo introdotto il lavoro in team già un po’ di anni fa e adesso sta diventando una modalità di lavoro sempre più apprezzata anche dai nostri clienti.

Il lavoro in team può rispondere all’esigenza del cliente di essere seguito su più aree che necessitano di competenze diverse e in questo caso la condivisione di conoscenze verticali tra consulenti senior può fare la differenza. Inoltre, i team possono garantire continuità alla gestione del risparmio del cliente affiancando le competenze di un senior con quelle di un consulente più giovane e rispondendo così all’esigenza del passaggio generazionale.

In Zurich Bank lavoriamo per creare un ambiente attrattivo per i giovani e di valore e qualità per i nostri clienti”.

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“Siamo di fronte a una situazione in cui l’età media dei consulenti finanziari è sempre più alta, mentre il numero dei professionisti attivi aumenta lentamente. Fortunatamente il rapporto tra i giovani e il mondo della consulenza finanziaria sta evolvendo, con un crescente interesse da parte delle nuove generazioni verso la gestione delle proprie finanze e investimenti. Tuttavia, c’è ancora una percezione che la consulenza finanziaria possa essere un settore “poco attrattivo” o poco accessibile. La vera sfida degli intermediari, quindi, sta nel far conoscere molto di più questa professione ai giovani neolaureati: ad oggi, anche chi ha terminato il percorso di studi di tipo economico e vuole iniziare a lavorare nell’ambito degli investimenti finanziari, non mette la consulenza finanziaria tra i primi posti come percorso da intraprendere.

Dobbiamo comunicare di più e lo possiamo fare attraverso la partecipazione a career day o eventi dedicati nelle università oppure utilizzando i social per condividere contenuti coinvolgenti e storie di successo che possano ispirare i giovani a dimostrazione che questa carriera è possibile. L’inserimento di giovani talenti all’interno della nostra rete è un impegno che perseguiamo in maniera continuativa perché crediamo che per cogliere la sfida del passaggio generazionale sia necessaria una strategia chiara e condivisa.

Valorizziamo chi decide di abbracciare questa professione con un nuovo programma, Talent Next Gen, che abbiamo lanciato lo scorso anno e condiviso sui social e che prevede crescita professionale, formazione continua e la mentorship di un consulente esperto che possa essere una guida a cui ispirarsi. L’acquisizione e il miglioramento delle conoscenze e competenze dei giovani professionisti viene alimentato, da un lato attraverso la formazione, con un programma costruito ad hoc per rispondere alle esigenze di chi si approccia per la prima volta alla professione, dall’altro, agevolando lo scambio tra consulenti giovani e consulenti più senior.

Talent NextGen nasce dunque con un duplice obiettivo: da un lato avvicinare i giovani a un mondo spesso percepito come distante e dall’altro fornire un sostegno concreto all’entrata dei giovani talenti nel mondo del lavoro, con la promessa di un percorso appassionante e stimolante nel mondo della consulenza finanziaria”.

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Zurich Bank continua a rafforzare la propria rete sul territorio, con un particolare focus sull’area Centro, accogliendo 11 nuovi consulenti finanziari nella sede di Latina.

Il Ruolo di Fabio Savo e Andrea Salvador nella Nuova Espansione

L’operazione, di grande rilevanza per Zurich Bank, è stata guidata da Fabio Savo, che assume ora un ruolo manageriale di primo piano, e da Andrea Salvador, nominato Group Manager. Il team che si unisce alla sede di Latina è composto da professionisti altamente qualificati: Roberto Cardarello, Alessio Cherin, Antonio Chiarucci, Roberto Di Trapano, Paolo Finocchiaro, Alessandro Franzoni, Massimo Populin, Daniele Sugamosto, e Katiuscia De Matteis.

Investire sulla crescita 

Con l’ingresso di questi nuovi esperti, Zurich Bank non solo consolida la propria posizione sul territorio, ma migliora anche il servizio offerto ai clienti, garantendo consulenze sempre più professionali e personalizzate. L’espansione della rete si inserisce in un più ampio piano di sviluppo che mira a rafforzare la presenza della banca in tutto il paese.

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