Molte aziende rivendicano con orgoglio il proprio impegno nella consulenza previdenziale, sottolineando di non essersi accodate a una moda recente. Un esempio significativo di questa visione è rappresentato da Copernico Sim, un’azienda che da anni riconosce l’importanza dei prodotti previdenziali nella pianificazione patrimoniale dei propri clienti.

Come affermato da Paolo Devescovi, responsabile dei prodotti finanziari e assicurativi di Copernico Sim, «Abbiamo sempre dato valore ai prodotti previdenziali, considerandoli un pilastro fondamentale della pianificazione patrimoniale dei nostri clienti. Investiamo costantemente in formazione interna per i nostri consulenti e in iniziative informativerivolte ai clienti, come webinar e serate tematiche, per sensibilizzare e offrire soluzioni in questo ambito.»

Vantaggi Fiscali e Soluzioni Personalizzate

Uno degli aspetti più discussi quando si parla di previdenza complementare è il vantaggio fiscale che può derivare da una scelta oculata. Come sottolineato dal responsabile, «Il quadro normativo dei prodotti previdenziali offre vantaggi fiscali significativi, che non possono essere ignorati in una pianificazione previdenziale accurata. Per esempio, la tassazione sul TFR può risultare molto più alta rispetto a quella applicata quando il TFR viene destinato alla previdenza complementare.»